Entrega mensual
Para generar tu base de datos mensual de Buró de Crédito en klin, es necesario tener todos los datos requeridos descritos en la siguiente tabla.
En la parte superior de este post encontrarás una plantilla descargable con todos los campos, tanto los requeridos como los opcionales. ¡Aprovéchala!
Formato del archivo:
El archivo debe entregarse en .csv. Sólo se aceptan datos separados por comas.
Notas importantes:
No se deben cambiar los headers.
Puedes colocar las columnas en el orden que mejor te convenga.
En caso de que una columna sea opcional y no desees enviar la información, es indispensable que mandes el header y la columna vacía.
En caso de reportar créditos grupales, es indispensable enviar un número de cuenta único por cada integrante del grupo.
No se aceptarán números de cuenta repetidos, excepto en los casos en los que haya obligados solidarios.
Te pedimos no agregar columnas al layout: tu archivo se rechazará.
Todas las fechas solicitadas deben mandarse con este formato: yyyy-mm-dd.
Campos del archivo:
En varios de los campos, indicamos alternativas en caso de no contar con el dato o no enviarlo. Te pedimos revisar cada campo de la tabla y sus notas respectivas para evitar confusiones.
Nota: Puedes consultar la tabla de este artículo en esta Google Sheet que preparamos para ti. En ella te será posible descargar el catálogo, copiar y pegar texto, o bien, sólo consulta la información.
| Header del csv | Descripción | Tipo de dato | Comentarios |
|---|---|---|---|
| paterno | Apellido paterno del acreditado. | REQUERIDO | Si la persona sólo tiene un apellido, se debe colocar en paterno. |
| materno | Apellido materno del acreditado. | OPCIONAL | Si la persona no cuenta con apellido materno, dejar en blanco. |
| primer_nombre | Primer nombre del acreditado. | REQUERIDO | |
| segundo_nombre | Colocar todos los nombres adicionales del acreditado. | OPCIONAL | Ejemplo: Si el nombre de la acreditada es María del Carmen, María debe colocarse en el header primer_nombre y del Carmen en el header segundo_nombre. Si la persona no cuenta con segundo nombre o más, dejar en blanco. |
| rfc | Registro Federal de Contribuyentes. Incluir al menos las 10 primeras posiciones. | REQUERIDO | Añade la homoclave si cuentas con ella. En caso de no tener el RFC puedes reportar únicamente la fecha de nacimiento y kiban calculará el RFC con base en las reglas publicadas por el SAT. |
| fecha_nacimiento | Fecha de nacimiento del acreditado. | REQUERIDO | En caso de no contar con la fecha de nacimiento puedes reportar únicamente el RFC y kiban calculará la fecha de nacimiento. Formato: yyyy-mm-dd |
| nacionalidad | La nacionalidad del acreditado. | REQUERIDO | Si dejas el campo vacío, se colocará MX automáticamente en la base. En caso de ser diferente, notificar la nacionalidad del acreditado. Ver Catálogo D - Código de países Importante: Si se añade un código no establecido por el catálogo, se incluirá MX en la base. |
| indicador_defuncion | Indica si el acreditado ha fallecido. | OPCIONAL | Colocar Y en caso de defunción. |
| fecha_defuncion | Contiene la fecha de defunción del acreditado. | CONDICIONADO | Dato opcional: se puede añadir la fecha si se indicó el fallecimiento del acreditado en indicador_defuncion. Formato: yyyy-mm-dd. |
| apellido_adicional | Añadir los apellidos adicionales del acreditado. | OPCIONAL | |
| prefijo | Incluir los prefijos personales y profesionales con el código correspondiente. | OPCIONAL | Ver Catálogo C - Prefijos. Si el prefijo incluido es erróneo, consideraremos este campo como vacío. |
| sufijo | Se pueden incluir valores como: JR= Junior II= Segundo III= Tercero |
OPCIONAL | Únicamente incluir las letras correspondientes al sufijo. En caso de añadir un valor erróneo, este campo se considerará como vacío. |
| tipo_residencia | Los valores permitidos son: 1= Propietario 2= Renta 3= Pensión, vive con familiares. |
OPCIONAL | Únicamente incluir los números asignados al tipo de residencia. Si se añade un valor no permitido, este campo se considerará como vacío. |
| licencia_conducir | Número de licencia de conducir. | OPCIONAL | |
| estado_civil | Los valores que se pueden reportar son: D= Divorciado F= Unión libre M= Casado S= Soltero W= Viudo |
OPCIONAL | Únicamente incluir la letra correspondiente al estado civil. Si se incluye una letra no permitida, este campo se considerará como vacío. |
| sexo | Los valores permitidos son: F= Femenino M= Masculino |
OPCIONAL | Únicamente incluir la letra correspondiente al sexo. En caso de añadir otra letra, el campo se considerará vacío. |
| numero_seguro_social | Incluir el Número de Seguridad Social generado por el IMSS o el ISSSTE. | OPCIONAL | |
| curp | Clave Única de Registro de Población. | OPCIONAL | |
| numero_dependientes | Número de personas que dependen económicamente del acreditado (máximo 15). | OPCIONAL | Si el número es de un solo dígito, se coloca un cero a la izquierda. Ejemplo: 01 |
| edades_dependientes | Edades de los dependientes mencionados. | CONDICIONADO | Añadir las edades de forma consecutiva y usando dos caracteres por cada edad. Por ejemplo, si se reportan dos dependientes, uno de 6 años y otro de 9 años, se deben añadir los valores sin espacios: 0609.Las edades menores de 1 año se reportan como 01. |
| pais_domicilio | El valor predeterminado es MX (México). | OPCIONAL | El país del domicilio se clasifica según el Catálogo - Códigos de países. |
| calle_numero | Calle o similar, número exterior e interior cuando existan. | REQUERIDO | Si el pais_domicilio no es México este campo se vuelve OPCIONAL |
| colonia | Colonia donde vive el acreditado. | CONDICIONADO | Si el pais_domicilio no es México, enviar este campo vacío. |
| codigo_postal | Código Postal. | REQUERIDO | El Código Postal se validará con el catálogo del Servicio Postal Mexicano y, de acuerdo con éste, se establecerá la ciudad, el municipio y el estado. Cuando el código postal es extranjero, debe colocarse 00000 (cinco ceros). En este caso, los headers colonia, municipio y estado deben venir vacíos o la base será rechazada. |
| municipio | Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. | CONDICIONADO | |
| ciudad | Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. | CONDICIONADO | |
| estado | Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. | CONDICIONADO | |
| fecha_residencia | Fecha en la que el acreditado comenzó a vivir en el domicilio reportado. | OPCIONAL | Formato: yyyy-mm-dd |
| telefono | Número del acreditado de 10 dígitos. | REQUERIDO | |
| extension_telefonica | Número de la extensión telefónica. | OPCIONAL | |
| Correo electrónico del acreditado. | REQUERIDO | Formato de correo electrónico. | |
| fax | Número de fax. | OPCIONAL | |
| tipo_domicilio | Debe contener uno de los siguientes valores: B= Negocio C= Domicilio del usuario H= Casa P= Apartado Postal |
OPCIONAL | Únicamente incluir la letra correspondiente al tipo de domicilio. En caso de añadir otro valor se considerará como campo vacío. |
| indicador_especial_domicilio | Tipo de ubicación del domicilio del acreditado. Debe contener uno de estos valores: M= Militar R= Rural K= Domicilio conocido |
OPCIONAL | Únicamente incluir la letra correspondiente al tipo de ubicación del domicilio. En caso de añadir otro valor se considerará como campo vacío. |
| nombre_empleador | Nombre del empleador del acreditado: puede ser una empresa o una persona. | REQUERIDO | En caso de no contar con un empleador se puede colocar una de las siguientes opciones: Trabajador independiente Estudiante Labores del hogar Jubilado Desempleado Ex empleado Importante: Este dato es requerido para los nuevos créditos añadidos a la base de datos desde el 1 de septiembre de 2022. |
| pais_domicilio_empleador | Se requiere para identificar el origen del domicilio del empleador. El valor predeterminado es MX (México). | REQUERIDO | En caso de estar en el extranjero, elegir el origen en el Catálogo D - Códigos de países. |
| calle_numero_empleador | Dirección del empleador. | OPCIONAL | |
| colonia_empleador | Colonia o población del empleador. | CONDICIONADO | Únicamente si se reporta domicilio del empleador en México. |
| codigo_postal_empleador | Código Postal del empleador. | CONDICIONADO | Únicamente si se reporta domicilio del empleador. Si dicho lugar se encuentra en México, se validará el Código Postal con el Servicio Postal Mexicano y, con base en éste, se determinará el municipio y estado. |
| municipio_empleador | Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. | CONDICIONADO | |
| ciudad_empleador | Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. | CONDICIONADO | |
| estado_empleador | Este campo se envía vacío cuando pais_domicilio es MX. Es opcional si pais_domicilio es diferente a MX. | CONDICIONADO | |
| telefono_empleo | Número de teléfono del empleo del acreditado. | OPCIONAL | |
| extension_telefono_empleo | Extensión del teléfono del empleo del acreditado. | OPCIONAL | |
| fax_empleo | Número telefónico del fax del empleo del acreditado. | OPCIONAL | |
| cargo | Título o posición de empleo del acreditado. | OPCIONAL | |
| fecha_contratacion | Fecha en la que el empleador contrató al acreditado. | OPCIONAL | Formato yyyy-mm-dd. |
| moneda_sueldo | Moneda con la que se le paga al acreditado su sueldo o salario. Los valores permitidos se encuentran en el Catálogo D - Códigos de países. | CONDICIONADO | Si se proporciona este dato, los headers monto_sueldo y periodo_pago_sueldo son requeridos. |
| monto_sueldo | Indicar el monto de su salario de acuerdo al periodo en que su empleador realice el pago. | CONDICIONADO | Si se proporciona este dato, los headers moneda_sueldo y periodo_pago_sueldo son requeridos. |
| periodo_pago_sueldo | Los valores que se pueden reportar son: B= Bimestral K= Catorcenal W= Semanal |
CONDICIONADO | Si se proporciona este dato, los headers moneda_sueldo y monto_sueldo son requeridos. Añadir únicamente la letra correspondiente al periodo de pago del sueldo. |
| numero_empleado | Señalar el número de empleado o de nómina que le asigna el empleador al acreditado. | OPCIONAL | |
| fecha_ultimo_dia_empleo | Fecha en la que el acreditado trabajó por última vez con el empleador reportado. | OPCIONAL | Formato yyyy-mm-dd |
| fecha_verificacion_empleo | Fecha en la que el usuario verificó por última vez los datos del empleo del acreditado. | OPCIONAL | Formato yyyy-mm-dd |
| numero_cuenta | Se reporta el número de cuenta o crédito otorgado. Debe ser mínimo de 4 caracteres o números. | REQUERIDO | En caso de reportar créditos grupales es indispensable enviar un número de cuenta único por cada integrante del grupo. En caso de reportar obligados solidarios (avales) es indispensable enviarlos con el número de cuenta del titular. |
| tipo_responsabilidad | Tres valores permitidos: I = Individual J = Grupal C = Obligado Solidario (Aval) |
REQUERIDO | Únicamente colocar la letra correspondiente al tipo de responsabilidad. Si ésta es J = es necesario que cada integrante del grupo tenga un número de cuenta único. |
| tipo_cuenta | Cuatro valores permitidos: I = Pagos Fijos M = Hipoteca O = Sin Límite Preestablecido R = Revolvente |
REQUERIDO | Únicamente colocar la letra correspondiente al tipo de cuenta. |
| tipo_contrato | Tipo de contrato a elegir del Catálogo - Tipo de contrato | REQUERIDO | Únicamente colocar las letras correspondientes al tipo de contrato. |
| moneda_credito | Tres valores permitidos: MX= Pesos mexicanos UD = Unidades de Inversión (UDI’s) US = Dólares americanos |
REQUERIDO | Únicamente colocar las letras correspondientes a la moneda. |
| importe_avaluo | Aplica para créditos de Pagos Fijos (I) o de Hipoteca (M) y hace referencia al valor total de un bien para propósitos de valuación o recuperación. | OPCIONAL | |
| numero_pagos | Número de pagos estipulados en los que se liquidará el crédito y que fueron determinados en la apertura del crédito. | REQUERIDO | Únicamente cuando se reportan tipos de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca. |
| frecuencia_pago | Los valores permitidos son: B= Bimestral D= Diario H= Semestral K= Catorcenal M= Mensual P= Deducción del salario Q= Trimestral S= Quincenal (dos veces al mes) V= Variable W= Semanal Y= Anual Z= Pago mínimo |
REQUERIDO | Únicamente colocar la letra correspondiente a la frecuencia de pago. |
| fecha_apertura | Contiene la fecha en que se otorgó el crédito. | REQUERIDO | Formato: yyyy-mm-dd |
| fecha_ultimo_pago | Fecha en que el acreditado hizo el último pago a la cuenta. | REQUERIDO | Formato: yyyy-mm-dd |
| fecha_ultima_compra | Fecha en que el acreditado hizo la última compra o disposición. | OPCIONAL | En caso de no contar con la fecha de última compra se reportará la fecha de último pago. Formato: yyyy-mm-dd |
| fecha_cierre | Fecha en que fue cerrado o liquidado el crédito. | OPCIONAL | Sólo si se cerró o liquidó la cuenta. Si no se reporta el dato y se envía una cuenta en ceros o con una clave de observación que requiere que la cuenta se cierre, se tomará la fecha de reporte como fecha de cierre por default. Formato: yyyy-mm-dd |
| garantia | Descripción de la garantía utilizada para asegurar el crédito otorgado. | OPCIONAL | Aplica para créditos hipotecarios (M) y de pagos fijos (I). |
| credito_maximo | Para créditos con tipo de cuenta Revolvente (R) y Sin límite Preestablecido (O), enviar el monto máximo que ha dispuesto el acreditado en la vida del crédito. Para créditos con tipo de cuenta Pagos Fijos (I) e Hipoteca (M), reportar el monto autorizado del crédito. |
REQUERIDO | |
| saldo_actual | Importe total del adeudo que falta por pagar incluyendo capital, intereses generados, comisiones, etc. | REQUERIDO | |
| monto_a_pagar | Cantidad que el acreditado deberá pagar en el siguiente periodo según lo establecido en el campo frecuencia_pago. | REQUERIDO | Para créditos revolventes (R) o sin límite pre-establecido (O): Es el pago mínimo solicitado para el siguiente periodo. Reportar cero (0) en caso de no requerir pago mínimo. Para créditos de pagos fijos (I) o hipotecarios (M): El monto deberá calcularse como cantidad mensual, cuando no lo sea. Si la frecuencia es semanal, por ejemplo, el monto a pagar será el pago semanal multiplicado por cuatro. El dato enviado en este campo no será modificado por kiban. |
| limite_credito | Es el monto de crédito otorgado por el usuario y notificado al acreditado en el estado de cuenta. | OPCIONAL | Es requerido únicamente para cuentas o créditos con tipo de cuenta Revolvente (R). |
| saldo_vencido | Importe total del saldo vencido incluyendo capital, intereses, comisiones, etc. | OPCIONAL | Sólo si la cuenta tiene saldo vencido. En caso de reportar el saldo vencido, es requerido reportar los días vencidos. |
| dias_vencidos | En caso de ser una cuenta que no va al corriente, indicar el número de días vencidos. | OPCIONAL | Sólo si la cuenta tiene días vencidos. En caso de reportar días vencidos, es requerido reportar el saldo vencido. |
| numero_pagos_vencidos | Indicar el número de pagos que no ha realizado el acreditado. | OPCIONAL | |
| clave_observacion | Indicar la clave de observación que desea asignar al crédito. | OPCIONAL | Ver Catálogo Claves de observación con la lista de los valores posibles. Únicamente colocar las letras correspondientes a la clave de observación. |
| clave_usuario_anterior | Cuando el crédito haya sido transferido por venta de cartera, se deberá reportar la clave o Member Code del usuario que transfirió el crédito. | OPCIONAL | |
| nombre_usuario_anterior | Cuando el crédito haya sido transferido por venta de cartera, se deberá reportar el nombre del usuario que transfirió el crédito. | OPCIONAL | |
| numero_cuenta_anterior | Se usa para cambiar el número asignado a la cuenta o crédito y mantener el comportamiento histórico del mismo. En caso de que no se modifique, se tomará como nuevo, duplicando y desactualizando el número anterior. | OPCIONAL | Aquí deberá anotarse el número de cuenta anterior y en el header numero_cuenta el nuevo número asignado. |
| fecha_primer_incumplimiento | Fecha en que el acreditado incumplió por primera vez con algún pago. | OPCIONAL | Sólo si el crédito cayó en incumplimiento. Se reporta en una sola ocasión y en los reportes subsecuentes se considerará la misma fecha. Formato: yyyy-mm-dd |
| saldo_insoluto | Monto del crédito pendiente por pagar SIN incluir intereses, comisiones o cualquier otro accesorio. | REQUERIDO | Sólo se reporta el capital pendiente por pagar. |
| monto_ultimo_pago | Monto correspondiente al último pago efectuado | REQUERIDO | |
| fecha_ingreso_cartera_vencida | Fecha en la que el acreditado fue promovido a cartera vencida, debido a que no liquidó el monto total o parcial del capital, cuotas de amortización o intereses de acuerdo a lo pactado. | OPCIONAL | Se reporta únicamente si el crédito ingresó a cartera vencida. Formato: yyyy-mm-dd |
| monto_correspondiente_intereses | Importe correspondiente al monto de los intereses del crédito. | OPCIONAL | |
| dias_vencidos_intereses | En caso de ser una cuenta que no va al corriente, indicar el número de días vencidos de los intereses. | OPCIONAL | |
| plazo_meses | Reportar en meses el plazo original del crédito. | REQUERIDO | Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca. En caso de no indicar el plazo en meses, kiban realizará el cálculo de la diferencia –en días– entre la fecha de apertura y la fecha de vencimiento y se dividirá entre 30.4. |
| duracion_credito_dias | Días que dura el crédito. | CONDICIONADO | Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca. Si se incluyen los días que dura el crédito, no es necesario añadir la fecha_vencimiento. |
| fecha_vencimiento | Fecha en que se termina el crédito. | CONDICIONADO | Si se incluye la fecha_vencimiento, no es necesario incluir duracion_credito_dias. Formato: yyyy-mm-dd |
| monto_credito_originacion | El monto del crédito a la originación o el límite de crédito. | REQUERIDO | Únicamente cuando se reportan tipo de cuenta I = Pagos Fijos o M = Hipoteca o R = Revolvente. En caso de no indicar el monto del crédito a la originación, kiban colocará el monto reportado en crédito máximo. Para cuentas revolventes se colocará el monto del límite de crédito. |
| numero_registro_electoral | Se encuentra en la credencial de elector del acreditado. | OPCIONAL | |
| identificador_can | Reportar cuando el crédito se encuentre Asociado a la Nómina. (CAN). | CONDICIONADO | Sólo aplica cuando se reporta un tipo de contrato PN (Préstamo de Nómina). Añadir 01 si está activo y 02 si está cancelado. |
| fecha_apertura_can | Fecha asociada al inicio de la domiciliación CAN. | CONDICIONADO | La fecha de apertura CAN es requerida cuando se reporta identificador_can: 01 Activo. Formato: yyyy-mm-dd |
| fecha_cancelacion_can | Fecha asociada a la cancelación de la domiciliación CAN. | CONDICIONADO | La fecha de cancelación CAN es requerida cuando se reporta identificador_can: 02 Cancelado. Formato: yyyy-mm-dd |